お客様にとって、地域№１代理店を目指して

FD宣言

お客様本位の業務運営の実践（方針）
株式会社保険デザイナー旭川は、経営理念である「いつもお客様の身近な存在でありつづけ、お客様にとっての地域NO.1代理店を目指します」を掲げ、スタッフ全員が想いを一つに、進歩と成長を遂げることができるよう、努力とチャレンジを続けています。当社は、金融庁が示す「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、お客様本位の業務運営を基本とし、より安全と安心を提供する良質な顧客サービスの実現を目的として、以下の方針を定め、公表します。

１．お客様の最善の利益の追求（原則２）

当社は、常にお客様の立場に立ち、お客様にとって最善の利益となる保険商品・サービスの提供に努めます。
・補償内容の重複有無の確認、各種割引の適用確認等を行い、合理的かつ適切な提案を行います。（３，４にも該当）
・事故発生時には、自動車保険の使用可否について、将来の保険料への影響等も含め分かりやすく助言します。（同上）
・車両入替、解約等のお申し出について、迅速かつ適切に対応します。（４にも該当）
・お客様情報については、適切な管理体制のもと取り扱い、情報漏えい等の事故防止に努めます。

２．利益相反の適切な管理（原則３）

当社は、保険商品の提案にあたり、お客様の利益が不当に損なわれることがないよう、利益相反のおそれを適切に管理します。
・複数の保険商品を比較・提案する場合には、比較の観点および推奨理由を分かりやすく説明します。
・特定の保険商品・保険会社を推奨する場合には、その理由を明確に説明し、お客様の理解を得るよう努めます。
・手数料水準等によりお客様の利益が損なわれることのないよう、提案の妥当性を検証します。

３．重要な情報の分かりやすい提供（原則５）

当社は、お客様が保険商品を適切に選択できるよう、重要な情報を分かりやすく提供します。
・契約概要、注意喚起情報、商品パンフレット等を用い、専門用語を避けた丁寧な説明を行います。
・お客様の理解度を確認しながら説明を行い、必要に応じて説明方法や資料の工夫を行います。

４．顧客にふさわしいサービスの提供（原則６）

当社は、お客様の知識・経験・財産状況・加入目的等を踏まえ、顧客にふさわしいサービスの提供に努めます。
・お客様を取り巻くリスクと保険付保状況を整理した一覧を作成し、分かりやすくご提供します。（１，３にも該当）
・安全運転支援や事故防止の観点から、ドラレコ特約等の有用な補償・サービスを提案します。（同上）
・事故発生時には、お客様に寄り添った対応を行います。（同上）
・法人のお客様には、事業内容や事業リスクに応じた保険商品・サービスを提案します。（同上）
・高齢のお客様や配慮が必要なお客様に対しては、理解度の確認、説明時間の確保、説明方法の工夫等を行います。（同上）

５．変額保険等の市場リスクを伴う商品の取扱いについて（原則４）

当社は、変額保険等の市場リスクを伴う商品について、顧客の知識・経験・加入目的等を踏まえ、商品の仕組み、運用リスクおよび費用構造についてお客様の理解度を確認しながら丁寧に説明します。
・変額保険等においてお客様が負担する費用には、保険契約の維持・管理等に係る手数料を含む費用等が含まれることを説明します。
・これらの手数料・費用は、運用成果や保有期間によりお客様の将来の受取額に影響を与える可能性があること、また、長期保有を前提とした商品特性を有することについて、分かりやすく説明します。

６．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等（原則７）

当社は、本方針を実践するため、従業員に対する教育・研修体制を整備します。
・損害保険トータルプランナー、ファイナンシャル・プランナー等の資格取得を推進します。
・募集品質、事故対応品質の向上を目的とした研修・OJTを継続的に実施します。
・お客様本位の行動が適切に評価される体制づくりに努めます。

７．取組状況の検証および改善（原則１）

当社は、お客様の声や社内レビューを通じて、本方針および取組状況を定期的に検証し、継続的な改善を行います。

お客様本位の業務運営取組状況

「株式会社保険デザイナー旭川　FD宣言」に関する取り組み成果をご報告いたします。

月一定例会：お客さまの声（NPSアンケート）をもとに、お客さま対応の好取組事例の評価と共有、ご不満のお客さまに対する改善・再発防止策のPDCAサイクルの構築を目指します。

早 期 更 新：早期更新に努め、お客さまの十分なご理解のための時間の創出と、わかりやすい説明に努めます。

ツールの活用：ご加入一覧等を活用し、お客さまのご加入状況のご案内と、付保漏れや重複のない保険のご提案に努めています。

デジタル接点：お客様とのデジタル接点（メール・SNS・LINEなど）や、対面やデジタルを通じた様々なご説明の機会の創出と、災害時の迅速なサポートへ向けた取組を行っています。

従業員教育：社員ごとに推奨資格を定め専門的な資格取得、周辺知識の向上を目的とした社内外の研修参加に積極的に取り組みます。

KPI（重要業績評価指標）2025.6.1更新
以下の指標をご報告いたします。

月一定例会（2024.4.1～2025.3.31）NPSアンケート回答率

	東京海上日動
実績	6.3%
目標	10.0％
達成率	63.0%

更新契約の早期更新割合（2024.4.1～2025.3.31）

	東京海上日動 ２８日以上前	損保ジャパン ２８日以上前
実績	94.2%	57.2％
目標	80.0%	80.0％
達成率	117.8%	71.5％

ドライブレコーダー付帯率(2024年度実績)

	東京海上日動	損保ジャパン
実績	11.4%	12.0％
目標	15.0%	15.0％
達成率	76.0%	80.0％

デジタル接点
携帯電話番号取得契約率（2024年度実績）

実績	89.8%
目標	90.0%
達成率	99.7%

TNEXT×LINE登録者数（2024年度実績）

実績	70人
目標	200人
達成率	35.0％

マイページアプリ連携率（2024年度実績）

実績	36.8%
目標	30.0%
達成率	122.6%

従業員教育(各種有資格者数)

・損害保険トータルプランナー ２名　・損害保険プランナー　５名　・損害サービスエキスパート　６名
・生命保険大学課程　１名　・変額保険販売資格　８名　・外貨建保険販売資格　５名